客戶管理系統(tǒng)如何幫助金融行業(yè)做好變革?

　　最新消息，客戶管理系統(tǒng)如何幫助金融行業(yè)做好變革?現(xiàn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越大，各行各業(yè)都在不斷的調(diào)整，不斷的做著轉(zhuǎn)型，以便適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與市場(chǎng)需求。

　　金融理財(cái)行業(yè)早在2015年就進(jìn)入了全面競(jìng)爭(zhēng)和提升綜合能力的階段。金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)管理創(chuàng)新、數(shù)字科技融合、服務(wù)模式提升成為金融全行業(yè)最認(rèn)可的創(chuàng)新發(fā)展方向。金融行業(yè)如何通過(guò)融合云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為高凈值的大客戶提供深度的理財(cái)管理服務(wù),是2018年金融行業(yè)企業(yè)所面臨的共同課題。

　　當(dāng)前“互聯(lián)網(wǎng)+”已不在是新鮮話題，可金融行業(yè)如何借助智能化客戶管理系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)改革創(chuàng)新突破成為金融企業(yè)走出瓶頸的第一訴求，本人觀點(diǎn)是要轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行淖⒅靥岣哂脩趔w驗(yàn)。金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)順應(yīng)了市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，滿足企業(yè)需求，給帶來(lái)企業(yè)業(yè)績(jī)的一路飆升，真正推動(dòng)金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展。

　　金融行業(yè)信息化現(xiàn)狀

　　金融行業(yè)企業(yè)有很多分支機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)各地，大客戶信息都散落在不同分公司地域、不同業(yè)務(wù)部門(mén)人員手中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，金融理財(cái)顧問(wèn)對(duì)客戶關(guān)系等信息認(rèn)識(shí)片面，則難免造成客戶流失，對(duì)企業(yè)損失尤為嚴(yán)重。

　　另外，對(duì)于銷(xiāo)售過(guò)程復(fù)雜且難以掌控的金融財(cái)富理財(cái)企業(yè)來(lái)說(shuō)，控制過(guò)程，才能控制結(jié)果。若銷(xiāo)售過(guò)程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過(guò)程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷(xiāo)售定會(huì)造成成本浪費(fèi)，銷(xiāo)售預(yù)測(cè)困難，管理層對(duì)銷(xiāo)售狀況缺乏全局把握。略和力度，有效促成募集成功。

　　1、高凈值客戶被鎖定，獲客難度大;

　　2、缺少對(duì)客戶的深入了解，推薦的產(chǎn)品不對(duì)路;

　　3、理財(cái)師流動(dòng)頻繁，客戶流失快;

　　4、各部門(mén)數(shù)據(jù)不統(tǒng)一，過(guò)程中預(yù)約、繳款和合同流程雜亂,容易出錯(cuò)。

　　本觀點(diǎn)是金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)利用統(tǒng)一客戶管理、統(tǒng)一銷(xiāo)售管理、統(tǒng)一服務(wù)管理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)和報(bào)表管理來(lái)最大限度地挖掘客戶價(jià)值，分析銷(xiāo)售過(guò)程結(jié)果，逐步提高企業(yè)效率，從而真正實(shí)現(xiàn)以客戶為核心的業(yè)務(wù)管理?？蛻艄芾硐到y(tǒng)的應(yīng)用可加強(qiáng)與顧客的聯(lián)系，又能提高效率，降低成本。以下看具體的體現(xiàn)。

　　金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)主要圍繞著客戶及銷(xiāo)售產(chǎn)品的全面管理，通過(guò)理順?shù)N售流程和加強(qiáng)銷(xiāo)售過(guò)程管理，提高潛在客戶的成交率。針對(duì)客戶的商機(jī)，銷(xiāo)售員展開(kāi)一系列的跟蹤活動(dòng)。

　　同時(shí)是以客戶為導(dǎo)向，通過(guò)系統(tǒng)(比如客戶關(guān)懷、客戶挖掘、銷(xiāo)售自動(dòng)化、營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化、服務(wù)自動(dòng)化等)，借助先進(jìn)通訊工具，提高工作效率、提升管理水平的企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)。具體來(lái)說(shuō)就是要實(shí)現(xiàn)如下幾點(diǎn)：

　　解決客戶流失問(wèn)題

　　從創(chuàng)建客戶開(kāi)始就保持對(duì)客戶的跟蹤和分析,采用客戶池規(guī)則對(duì)客戶線索有效跟蹤和利用。

　　規(guī)范產(chǎn)品管理和募集流程

　　產(chǎn)品開(kāi)始募集就全程實(shí)施監(jiān)控募集過(guò)程,下沉到每個(gè)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的募集目標(biāo)、進(jìn)度。募集完成及時(shí)根據(jù)產(chǎn)品收益分配情況提醒客戶還本付息。

　　解決流程凌亂問(wèn)題

　　理財(cái)?shù)念A(yù)約、付款和合同進(jìn)行綁定，有效跟蹤銷(xiāo)售過(guò)程中的所有電子或紙質(zhì)憑據(jù)。使銷(xiāo)售募集過(guò)程清晰可追溯。

　　解決產(chǎn)品推薦問(wèn)題

　　在對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)和投資偏好的跟蹤和分析的基礎(chǔ)上,為客戶推薦可能匹配的金融產(chǎn)品。幫助理財(cái)師更有針對(duì)性的給客戶選擇金融產(chǎn)品。

　　以客戶為主線建立“中央客戶數(shù)據(jù)庫(kù)”

　　以輸理企業(yè)系統(tǒng)性、流程性，提升企業(yè)執(zhí)行力為訴求

　　實(shí)用易用，“細(xì)節(jié)產(chǎn)生完美”的使用習(xí)慣

　　具有“中樞神經(jīng)系統(tǒng)”作用的管理領(lǐng)路

　　各種工作流程處理的自動(dòng)化和處理過(guò)程的監(jiān)控;

　　解決多崗位、多部門(mén)的團(tuán)隊(duì)工作問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)高效協(xié)作。

　　各種權(quán)限管理的自動(dòng)化，達(dá)到按權(quán)限進(jìn)行查詢和使用，以及提供方便的查詢手段。

　　提供信息發(fā)布和收集的平臺(tái)。支持信息的有效高速傳遞。

　　金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)幫助企業(yè)通過(guò)數(shù)據(jù)和報(bào)表最大限度地挖掘客戶價(jià)值，實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)客戶資源的整合。讓金融企業(yè)擁有一個(gè)統(tǒng)一的、清晰的客戶檔案?？梢詭椭鹑谄髽I(yè)在激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下提高客戶忠誠(chéng)度，降低客戶流失率，并不斷挖掘新客戶，實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值的最大化。