P2P網(wǎng)貸詐騙典型案例 高回報(bào)誘騙千萬元
個(gè)人投資理財(cái)“收益可觀”誘人承諾的背后，常常隱匿吸金騙局。今天Hishop小編給大家介紹一個(gè)P2P網(wǎng)貸詐騙典型案例，廣東省中山市的黃先生就掉進(jìn)了理財(cái)“陷阱”。今年3月底，他通過“宏某創(chuàng)投”網(wǎng)站理財(cái)，一個(gè)月投資數(shù)萬元后，網(wǎng)站突然關(guān)閉，無法聯(lián)系。
接到黃先生的報(bào)案后，中山警方通過偵查，成功抓獲3名犯罪嫌疑人。截至被抓獲時(shí)，他們共騙取資金1000余萬元，受害者達(dá)90余人，遍及廣東、上海等11個(gè)省市。
今年7月起，公安部組織全國公安機(jī)關(guān)開展為期半年的打擊整治網(wǎng)絡(luò)違法犯罪“凈網(wǎng)行動(dòng)”。8月18日，公安部公布“凈網(wǎng)行動(dòng)”十大典型案例，中山這起案件位列其中。
網(wǎng)貸理財(cái)高回報(bào)誘人
P2P網(wǎng)貸是近年興起的一種民間借貸方式，典型的模式為：由網(wǎng)絡(luò)信貸公司提供平臺(tái)，借貸雙方自由競價(jià)，撮合成交;投資者從借貸中獲取利息收益并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);借款人到期償還本金和利息，網(wǎng)絡(luò)信貸公司從中收取中介費(fèi)。
今年3月底，經(jīng)常進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)狞S先生注意到一家P2P網(wǎng)貸理財(cái)網(wǎng)站。這個(gè)網(wǎng)站3月16日正式上線，正在促銷。黃先生查驗(yàn)后發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站在工商部門有注冊(cè)，便加入了網(wǎng)站的QQ群，咨詢客服人員后，認(rèn)為這家網(wǎng)站值得投資。
黃先生說：“網(wǎng)站頁面看起來挺正規(guī)，借款人會(huì)提供身份證信息、抵押物品證明、簽訂借款合同，還有網(wǎng)站實(shí)地考察的照片等，不像是騙人。網(wǎng)站投資的年化率(全年利率)在20%以上，很是可觀。”于是，從4月起，黃先生開始投資這家網(wǎng)站。
據(jù)黃先生介紹，由于網(wǎng)站剛開業(yè)，為吸引投資者，每天都掛出兩個(gè)分別為10萬元的“秒標(biāo)”。“秒標(biāo)”即網(wǎng)站發(fā)布的一些即時(shí)有收益的投資產(chǎn)品，收益率為0.6%到1%之間，投資后一般幾個(gè)小時(shí)、甚至幾十分鐘就能收回本金和收益。黃先生嘗試拍下“秒標(biāo)”后，很快賺了一些錢?？头藛T告訴他，要繼續(xù)投資“秒標(biāo)”，需要先投資“月標(biāo)”(以月為單位計(jì)算投資收益的標(biāo))，黃先生先后8次在網(wǎng)站上投資共計(jì)5萬余元。但不久之后，網(wǎng)站就“消失”了。
上當(dāng)?shù)牟恢裹S先生一個(gè)人。受害人付先生在這家網(wǎng)站投資13萬元后，發(fā)現(xiàn)公司的QQ群突然解散。打客服電話無人接聽，網(wǎng)站也打不開，才發(fā)覺自己上當(dāng)了。
開一月就關(guān)撈錢走人
中山警方迅速組成專案組展開調(diào)查。辦案民警說，這家網(wǎng)站通過互聯(lián)網(wǎng)詐騙，受害者遍布全國各個(gè)省份，人數(shù)眾多，有的受害人可能還不知情。此案不同于集資詐騙、非法吸存等犯罪，網(wǎng)站上線不到一個(gè)月馬上關(guān)閉，說明創(chuàng)立該網(wǎng)站的目的就是“撈一把就走”。
經(jīng)過偵查，警方鎖定3名犯罪嫌疑人，分別是幕后老板孫某、公司法定代表人韓某、公司總監(jiān)王某。6月18日，在山東警方支持下，中山警方抓獲孫某、王某。7月10日，韓某被抓獲歸案。經(jīng)審訊，3人對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
警方查明，今年40多歲的山東壽光人孫某，曾在當(dāng)?shù)亟?jīng)營一家酒吧。酒吧倒閉后，孫某盯上了P2P網(wǎng)貸詐騙。王某是孫某的同事。
2014年11月以來，孫某籌備成立“宏某創(chuàng)投”公司，由其負(fù)責(zé)招聘員工，維持公司運(yùn)作;王某負(fù)責(zé)建設(shè)網(wǎng)站充當(dāng)客服，以投資回報(bào)率3%以上的高息為誘餌，在網(wǎng)站上發(fā)布虛假貸款信息，吸引客戶將錢存進(jìn)公司投資。
根據(jù)公安部通報(bào)，截至被抓獲時(shí)，這家公司共騙取1000余萬元，受害者90余人，遍及廣東、上海、江蘇、浙江、福建等11個(gè)省市。
高獎(jiǎng)勵(lì)回報(bào)吸引投資
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融潮的興起，P2P網(wǎng)貸成為理財(cái)模式被網(wǎng)民廣為接受。由于缺乏監(jiān)管等原因，這一行業(yè)魚龍混雜，不良P2P網(wǎng)貸平臺(tái)時(shí)常發(fā)生網(wǎng)絡(luò)欺詐，致使投資者權(quán)益受損。
據(jù)孫某供述，去年10月，他聽說搞P2P“來錢快”，經(jīng)考察后，孫某找到某公司老板艾某談合作，老板答應(yīng)先墊資并幫孫某建起網(wǎng)站。
之后，孫某找到無業(yè)人員韓某一起開公司，商定每個(gè)月給韓某3萬元工資，讓其注冊(cè)公司后擔(dān)任法定代表人。3月16日，“宏某創(chuàng)投”上線運(yùn)營。正式運(yùn)營之前，孫某等人組織客服人員對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行了大規(guī)模宣傳。
上線后，網(wǎng)站除發(fā)布“秒標(biāo)”吸引投資人外，還組織客服人員利用QQ聊天軟件拉攏投資者到網(wǎng)站投資，投資“回報(bào)率”大部分高得嚇人。據(jù)警方介紹，網(wǎng)站還設(shè)立一定獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，對(duì)投資客戶的投資金額進(jìn)行排名，排名前十名的有幾千元不等的獎(jiǎng)勵(lì)。
警方查明，網(wǎng)站上的借貸信息基本是假的。例如某個(gè)“月標(biāo)”，竟是孫某等人虛構(gòu)的。孫某找親朋好友借了一輛汽車，由王某給汽車和行駛證拍照，并用虛假個(gè)人信息制成一份虛假汽車貸款合同，將這些信息發(fā)布到網(wǎng)站上讓投資者投資。
從注冊(cè)公司、建立網(wǎng)站、進(jìn)行虛假宣傳、發(fā)布網(wǎng)站獎(jiǎng)勵(lì)、虛構(gòu)借貸信息吸引投資，一整套流程下來，孫某等人僅僅投資10多萬元，其中，某公司老板艾某墊付大部分資金，從孫某等人吸引的投資額中抽取了30%利潤。
孫某被抓獲時(shí)，警方從他的住處搜出另一家投資網(wǎng)站的相關(guān)信息。孫某供述，他正準(zhǔn)備投資別人開張的另一家類似P2P網(wǎng)貸詐騙網(wǎng)站，沒想到網(wǎng)站還沒上線，自己先被抓了。目前，孫某等3人已被依法逮捕，案件正在進(jìn)一步審理中。
